最後更新日期 2023 年 3 月 5 日
區塊鏈是什麼？區塊鏈原理、特性、種類、應用與投資方式又是如何呢？我認為區塊鏈是便捷的未來展望，也是關乎前景的投資領域，如果你是投資新手，本篇文章就是專為你寫的！
內容大綱
區塊鏈是什麼？
區塊鏈是什麼？一串本無實體的數據何以成為有價值的貨幣呢？以下將與你詳細說明「區塊鏈由來」與「名詞解釋」：
區塊鏈由來
區塊鏈最一開始發明的原因，源自於世界上第一個加密貨幣－比特幣（Bitcoin）。
比特幣的底層技術為區塊鏈，它需要依靠區塊鏈才能夠以「去中心化（無第三方）」的方式交易／運行，所以可以說區塊鏈由來與發展是以比特幣為先驅。
區塊鏈名詞解釋
區塊鏈，顧名思義可以先將它想像成一個以鏈串起的「區塊體」。這個區塊體可說是一本巨大的共享數據庫（又稱共享帳本、分散式帳本），實時更新，且由區塊、礦工、節點 3 個部份組成，本身是一種紀錄資料的技術，也是一種分散式帳本的應用方式，藉由密碼學來保護其中文字資料。
簡單來說：
每一個被串接的「區塊」都是一個分散的帳本，帳本本身的「資料」則被存放在區塊內部的各個「節點」裡。當該帳本透過鏈子串接起來後，每進行一筆交易，便可記錄在各個節點裡保存更新。
區塊鏈原理
區塊鏈主要由以下三點組成：區塊、節點、礦工。接下來將與你說明區塊鏈原理與其運作方式，幫助你更快認識區塊鏈！
1. 區塊（Block）
區塊（Block）其實就是文字紀錄本身，每進行一筆新交易的記錄，便會有一個新區塊產生，而每一個區塊上的資料會先經過密碼學技術，最後產生 Hash Value 值（一種難以被破解的亂碼值），使區塊鏈以「一塊塊」的區塊儲存資訊，並維護分散的交易記錄，最終區塊鏈會形成一條長長的鏈，並按照「時間順序」儲存所有的訊息。
簡單來說：
每條區塊鏈都由多個區塊所組成，而每個區塊的形成都是運用「數學」而計算、產生出來的。
2. 節點（Node）
先前提過，區塊鏈本身是一個巨大的共享帳本，而節點則是這個帳本組成的「最小單位」，負責提供、維護「共同總帳」、確認交易與聯繫總帳。
那麼節點到底是什麼？這裡你可以向像成：「每一台電腦（伺服器）都是一個節點」，並由網狀的方式相互連結，而每一個節點中都有「共同總帳」的資料內容，且帳本內容必須一致，若帳本中新增了一筆交易資料，那麼其餘節點也必須立即同步並更新資料，這就是區塊鏈得以達到「去中心化」的運作過程。
簡單來說：
節點是維護區塊鏈、驗證交易、更新數據並保持網絡正常運行的電子設備（通常是電腦）。
3. 礦工（Miner）
礦工可說是節點背後的操控者，主要的任務是挖礦（記帳）。挖礦的過程就是將新的交易打包成一個區塊，並進行大量的數學計算（驗證），成功後就能獲得一筆酬勞作為獎賞；但要注意的是，挖礦過程需要消耗大量的電力，並使用專用的機器與便宜電費才適合執行喔！挖礦過程主要為以下 4 步驟：
- 一筆交易出現
- 礦工發現新區塊並開始驗證交易（節點驗證階段）
- 驗證交易後將記錄添加到區塊鏈（節點們確認後）
- 礦工因此獲得獎勵
簡單來說：
挖礦的人就稱作為「礦工」，礦工在發現新的區塊後，會開始進行採礦；完成後，礦工就能獲得應有的獎勵 （加密貨幣）。
區塊鏈特性
綜上所述，區塊鏈特性大致為以下 6 點：
- 去中心化：區塊鏈是去以中心化的形式運行，亦即無第三方政府、機構等任何人來管理、控制，僅存在眾多礦工共同維護。
- 安全性高：區塊鏈數據庫中保存的數據分佈在不同位置的多個網絡節點之間。因此使區塊鏈變得安全、駭客難以入。
- 匿名性：區塊鏈交易是以「點對點（P2P）」的交易模式進行，因此無具體用戶名，可以保有交易匿名性。
- 無法被竄改、更改：區塊鏈上的紀錄是被分發而不是複製或轉移，所以創建資產的紀錄是不可變動、不可更改的。
- 資訊共享：區塊鏈存儲加密過的數據塊，並將它們鏈接在一起，依時間順序形成一連串的區塊鏈，而每進行一筆新交易，資料便會共享式同步保存。
- 資訊透明：區塊鏈是去中心化的（即不屬於任何人），它保持交易透明度，每一筆交易皆存於共享網路，並允許所有使用者進行查看。
區塊鏈種類
區塊鏈種類有哪些？基本上，區塊鏈細分成 3 種類型，分別是：公有鏈、私有鏈以及聯盟鏈。以下先了解區塊鏈種類的差異，後續再進行詳細說明：
區塊鏈種類差異圖表
| 公有鏈 | 私有鏈 | 聯盟鏈 | |
| 使用限制 | 無 | 有 | 有 |
| 讀取者 | 任何人 | 僅限受邀者 | 相關使用者 |
| 記帳者 | 任何人 | 批准參與者 | 批准參與者 |
| 共識機制 | Pow／Pos | 分佈式一次性算法 | 分佈式一次性算法 |
| 獎勵機制 | 需要 | 不需要 | 可選擇 |
| 中心化程度 | 去中心化 | 中心化 | 多中心化 |
| 區塊鏈特性 | 公開透明、匿名性高、不受控制 | 性能、效率、隱私性高 | 交易速度快、成本低、安全性高 |
| 交易速度 | 慢 | 快 | 快 |
| 常見應用 | 加密貨幣（比特幣、以太坊等） | 大型機構、組織 | 供應鏈金融、銀行等 |
區塊鏈種類 1：公有鏈
首先，公有鏈是目前最為常見的區塊鏈種類，像是：比特幣、以太幣等區塊鏈，都是公有鏈的一種。從名稱上來看，可以得知它是一種公共、公開且透明的區塊，亦即任何人皆可於進入查看、交易。
也就是說，公有鏈本身沒有任何探訪的限制，因此它的節點極多，能夠提高安全性並達到「真正的去中心化」，但也因為所有人皆可參與的特性，導致交易量大，造成交易速度緩慢、容易堵塞等問題。
區塊鏈種類 2：私有鏈
「私有鏈」顧名思義，是為私人所用，像是：大型機構、組織等，目的是為其內部共享作業需求所用，因此僅有授權方可進入。
私有鏈的特性來自於交易速度快，對機構、組織內部效率有極大的提升，然而缺點是會導致完全中心化，資訊集中導致風險提高。
區塊鏈種類３：聯盟鏈
聯盟鏈像是個「半私有鏈」，它介於公有鏈與私有鏈之間，因此節點數量比公有鏈少，但比私有鏈多，因此技術層面較為複雜。
然而，聯盟鏈不至於公有鏈「去中心化」的程度，也不及於私有鏈「中心化」的掌控權，因此常用於同類型機構或合作方之間，來減輕彼此交易時的風險。
區塊鏈應用
了解區塊鏈特性與種類後，接下來將說說區塊鏈應用實例有哪些？區塊鏈技術又是如何融入我們的生活之中？一起來看看！
區塊鏈應用 1：加密貨幣（虛擬貨幣）
加密貨幣（Cryptocurrency）又稱密碼貨幣，它是虛擬貨幣的一種，也是加密過後的數字資產。而世界上第 1 個，也是目前最大規模的加密貨幣為 2009 年創建而成的「比特幣」，它開啟了區塊鏈的先鋒，也使其技術廣為人知。因為加密貨幣的底層技術就是區塊鏈，它必須依靠區塊鏈技術才能達到「去中心化」的運行模式。
而加密貨幣，也稱之為「同質化代幣」，意思是如同我們每天使用的「法幣」，每一個代幣都是可以互相可替換、分割且具有相同的價值。
舉例來說：
我的台幣 100 元，與你的台幣 100 元交換，也會得到相同的價值。
這也是加密貨幣與法幣相似的地方之一，不過接下來要介紹的 NFT 可就與此相反，以下詳細說明！
（延伸閱讀：虛擬貨幣、加密貨幣是什麼？差別？超白話翻譯蒟蒻為你解答！）
區塊鏈應用 2：NFT（非同質化代幣）
NFT 全名為 Non-Fungible Token，中文稱作「非同質化代幣」。如同加密貨幣一樣，NFT 也是一種以區塊鏈做為底層技術的加密資產，但差別在於它為非同質化代幣。
也就是說，每一個 NFT 本身都是一個具獨特性的資產，不但無法交換、分割，更是有著不同的價值。
而它的形式不一，但基本上是電腦支援的媒體，像是：音樂、圖片、影片、文字等，皆可被打造為 NFT，也因為區塊鏈技術的存在，而無法輕易複製。這使 NFT 擁有獨特性、稀缺性與不可複製性，因此許多擁有知名度的商品，價格也就自然被抬高了（限量發行的概念）。
區塊鏈應用 3：智能合約
智能合約是依靠區塊鏈技術運行的特殊協議，它一種無需第三方，即可自動執行的合約，同時還可以追蹤交易，省去許多不必要的金錢資出與麻煩。
舉例來說：
將智能合約的應用使用在「房屋契約」上，那麼買賣雙方就無需依靠仲介（第三方）即可完成交易。只需訂定好智能合約上的內容，就可以自動執行契約上的內容，且無須擔心有一方會毀約，因為一旦提出交易並簽訂了合約，智能合約將會執行合約中訂立的條件，因此交易是不可逆的。
而這樣一來，也將省去第三方協助過程中繁雜的手續與額外的傭金等，對買賣雙方都有好處。
區塊鏈應用 4：其它相關科技
除了上述說明的區塊鏈應用之外，其實還有相當多的科技與區塊鏈技術相關，像是：元宇宙、房地產、投票選舉、保險行業、供應鏈追蹤、物流、機密資料庫儲存（法律證據保存）等等，都會應用到區塊鏈技術。
區塊鏈投資方式
以下將介紹 常見的區塊鏈投資方式，分別是：加密貨幣、NFT、區塊鏈概念股、區塊鏈 ETF、幫助你更加認識區塊鏈這項投資工具！
加密貨幣投資
加密貨幣自創建以來，已經被多數人證實為有價值之貨幣，也從最一開始的長期持有，進而演變成多種投資方式，不過主要的還是以下 6 種加密貨幣投資方式為主：
1. 現貨交易
現貨交易是採取即時交割的一種方式，指的是成交立即性的價格，採取即時或在較短的時間內進行交割，你可以想像成：
期貨交易指的是在買「未來（的價格）」，現貨交易則是在買「現在（的價格）」。
2. 長期持有
長期持有也就是成為幣圈時常聽到的「守幣人（Hodler）」，將加密貨幣抱著不放，且無論波動有多大，都不會輕易售出，直到適合賣出的時機到來。
3. 合約交易
合約交易與「期貨交易」相似，是在一種無論上漲或是下跌的市場中，都能賺錢的投資方式，但因其高風險、高報酬的特性，所以較不適合新手參與。
此外，除了一般有交割日期的合約交易之外，在加密貨幣市場中也有所謂的「永續合約」，也就是只要保證金足夠，就可以一直持有倉位，並沒有規定的交割日期。
（延伸閱讀：期貨是什麼？超白話詳解，入門新手看這篇就夠了！）
4. 量化交易
量化交易是一種利用「電腦數據」分析，來進行的自動交易，只要在交易前進行設定，就可以自動在確切價格時買入／賣出。
這種透過科技來進行交易的方式，不但可以減少人工出錯的機會，還相當適合無法天天盯盤看價格，或是容易受情緒因素影響的人參與。
5. 放貸收息
加密貨幣市場中，還有一個相當熱門的投資方式，那就是放貸收息，因為同樣是借錢給第三方（銀行、交易所）去放貸，但把錢放在銀行的利息通常少於 1%。
若是以加密貨幣的型式放在交易所當中放貸收息，少也有 5～10% 甚至是更多的利息可以收取，且投資風險低與安全性高的特性，真的很值得投資！
6. 挖礦
前面有說道，挖礦是加密貨幣運行的原理，只要是幫助維護區塊鏈、驗證交易的礦工，都得到同等的獎勵作為回報，因此也是許多人會作為投資的選擇之一。
只需要擁有 1 台可以運行的電腦或其他設備，並下載挖礦軟體就可以開始挖礦；但還是要注意電費與通風問題，才不會賺了一點小錢，最後卻得不償失喔！
NFT 投資
NFT 投資方式也相當多種，像是：低買高賣、Play to Earn、借貸質押等方式，不過相比於加密貨幣，NFT 是更新的科技產物，因此較不穩定、投資風險也更高，所以在許多投資領域上還需多加琢磨與評估，以下提介紹 3 種常見的 NFT 投資方式，一起來看看！
1. 低買高賣
從名稱當中我們可以得知，是一種以低位買入、高位賣出，賺取中間差價的投資方式，無論任何交易，其實都是「低買高賣」的道理，尤其在 NFT 市場中，更是常見的投資方式。
2. Play to Earn（P2E）
Play to Earn （P2E）中文為「邊玩邊賺」，它是一種 NFT 遊戲（也稱區塊鏈遊戲）的概念，也就是說，你可以透過「玩遊戲賺錢」。
而賺錢的方式主要有兩種，一種是透過遊戲找到（獲得）並出售 NFT，或是定期玩遊戲來賺取遊戲中的加密貨幣。遊戲中的 NFT 可以是裝備、人物、房屋、寵物等，在遊戲裡出現的所有產物，而遊戲中的加密貨幣則是遊戲本身的代幣，像是：SLP、SAND 等，在你獲得以後，可以再另外換成法幣（台幣、美金等）兌現。
3. 製作並拍賣 NFT
除了購買他人的 NFT 之外，你當然也可以自己製作 NFT！不過要注意的是，NFT 作為投資工具，通常是因為本身的創作前身具有一定知名性。
因此如果你想自己製作 NFT 拍賣，就必須花時間經營，才有機會讓更多人認識你，並在獲取一定的名氣與地位後，得到商品升值的機會。
區塊鏈概念股（股票）投資
區塊鏈概念股亦即與區塊鏈相關的股票，以下介紹 5 間知名的區塊鏈概念股公司：
1. Meta ( Facebook ) ( META )
Facebook 執行長馬克·祖克柏 ( Mark Zuckerberg ) 在 2021 年將 Facebook 改名為 Meta，目的是要建立起一個強大的「元宇宙」公司；該公司目前與許多大型企業，像是 : 微軟、亞馬遜、共同開發區塊鏈、元宇宙等新型科技。
2. 亞馬遜（AMZN）
亞馬遜除了經營「電商」平台之外，近期也不斷開發與區塊鏈相關的科技、軟體；以亞馬遜旗下的雲端運算服務平台 AWS 來說：推出 「AWS 區塊鏈模板」，除了提供用戶更快速、安全的網路之外，也使亞馬遜電商的物流、支付等工作方式，更為便捷、效率更高。是目前大量開發區塊鏈的科技巨頭之一。
3. 微軟（MSFT）
微軟在 2008 年首次推出的區塊鏈服務 Azure ，就是利用區塊鏈技術來簡化企業的效能與管理模式，像是 : 供應鏈追蹤、機密資料庫儲存等應用。
此外，微軟在區塊鏈開發上的進步，大家有目共睹，不但申請到「加密貨幣挖礦相關專利」，還擁有「獨立帳本的代幣服務」；目前也與其他大型科技公司，共同開創其他區塊鏈科技的相關領域。
4. IBM 公司 ( IBM )
IBM 曾是科技股之一，而在 2017 年 IBM 推出了 IBM Blockchain，該企業通過提供定制的區塊鏈解決方案幫助企業採用區塊鏈技術的力量。目前，IBM Blockchain 正在與來自各行各業的公司開展 500 多個區塊鏈項目。
5. Twitter ( TWTR )
與 Meta ( Facebook ) 同樣為一個社交平台，但 Twitter 對於區塊鏈技術的投入，並不亞於其他科技公司。Twitter 在 2021 年增加了比特幣交易的功能，甚至還成立一個專門研究區塊鏈技術、加密貨幣和 NFT 的部門，是目前大量開發區塊鏈的社交平台之一。
區塊鏈 ETF 基金投資
除了區塊鏈概念股之外，區塊鏈 ETF 基金也是一種區塊鏈投資，ETF 是一籃子的股票，它可以做到分散風險的作用，以下將與你介紹 4 檔區塊鏈 ETF！
（如果想了解更多有關 ETF 的內容，可以觀看這篇文章：ETF 入門須知 3 重點：ETF 是什麼？種類？優缺點？）
1. Amplify 轉型數據共享主動型 ETF ( BLOK ) :
Amplify 在 2015 年成立於美國惠頓，並在 2018 年發行 BLOK ETF；目前管理擁有超過 30 億美元的資產（截至 2022 年 6 月 30 日），是資産規模最大的區塊鏈 ETF。
2. Global X 區塊鏈 ETF ( BKCH )
Global X 區塊鏈 ETF ( BKCH ) 是位於紐約的交易所交易基金提供商 Global X Funds 在 2021 年所發行的 ETF。BKCH 是少數針對全球區塊鏈行業的 ETF 之一，該基金持有的股票相當少，僅持有 25 檔；而主要的投資業務包括 : 加密貨幣挖礦、區塊鏈技術、加密貨幣交易、區塊鏈應用程序等。
3. Defiance 數位革命 ETF ( NFTZ )
Defiance 是一家成立於 2018 年的美國證券交易投資顧問，並管理專有的交易所交易基金 : Defiance ETF。Defiance ETF 是首個 NFT ETF，其基金主要是追蹤 NFT 、區塊鏈與加密貨幣產業的指數，其中包括 : NFT 市場、加密貨幣交易所等。
4. Siren 納斯達克 NexGen 區塊鏈經濟 ETF (BLCN)
BLCN 在 2018 年所發行，是由 SRN Advisors 所推出和管理的交易所交易基金。BLCN 主要為追蹤納斯達克區塊鏈經濟指數的 ETF，包括 : 加密貨幣交易所、電腦硬體及軟體、金融支付等公司。
看到這裡，你已經了解區塊鏈是什麼，並對其有基本認知與概念了；但依然要記得，任何理財都需要同時考慮風險問題，了解技術原理並衡量加密貨幣之價值後，再進行投資，才是明智的理財方式！
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