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美股 ETF 入門怎麼選?8 檔美股 ETF 推薦給你!

by JIE 2023 年 2 月 24 日
written by JIE 2023 年 2 月 24 日 15 mins read

最後更新日期 2023 年 3 月 4 日

美股 ETF 入門怎麼選?8 檔美股 ETF 推薦給你!
圖片來源:幣備思維

美股 ETF 入門怎麼選?ETF 美股優勢為何?由於 ETF 入門門檻比台股友善許多,因此本篇將介紹投資 ETF 美股的 3 大優勢,並提供 8 檔美股 ETF 推薦給你參考,一起來看!

內容大綱

  • 為什麼要投資美股 ETF?3 大優勢報你知!
    •  ETF 美股優勢 1:超多「全球企業」可以做選擇
    •  ETF 美股優勢 2:發達的國家大多是英語系
    •  ETF 美股優勢 3:美股市場的財務資訊較透明
  • 入門 ETF 怎麼選?美股 ETF 推薦這 8 檔給你!
    • ETF 美股推薦 1:全球股票 ETF(VT)
    • ETF 美股推薦 2:那斯達克 100 指數 ETF(QQQ)
    • ETF 美股推薦 3:標普 500 指數 ETF(SPY)
    • ETF 美股推薦 4:道瓊工業指數 ETF(DIA)
    • ETF 美股推薦 5:全世界債券 ETF(BNDW)
    • ETF 美股推薦 6:先鋒標普 500 指數 ETF(VOO)
    • ETF 美股推薦 7:整體股市 ETF(VTI)
    • ETF 美股推薦 8:核心標普 500 指數 ETF(IVV)

為什麼要投資美股 ETF?3 大優勢報你知!

不論你是想要投資 ETF 的入門新手,或是正在投資台股 ETF 的投資人,一定不要錯過美股 ETF,因為美國是全球最大經濟體,孕育了許多知名的跨國企業,以產業、公司市值來說,美股都擁有比台股來得更多、更優的選擇。不過除此之外,投資 ETF 美股的優勢還有哪些呢?以下為你說明:

 ETF 美股優勢 1:超多「全球企業」可以做選擇

人手一機的智慧型手機 Apple、最普遍被使用的搜尋引擎 Google、連鎖咖啡廳 Sarbucks 等,這些公司所開發出的產品/服務都在現代人的生活中頻繁出現,在世界各地也都有忠實用戶;而當世界的經濟成長時,這些全球企業也往往能從中獲利,因此很多人選擇投資美股的原因之一,就是能夠參與世界經濟的成長。

 ETF 美股優勢 2:發達的國家大多是英語系

在美國只要商業模式運作成功,除了拓展自身美國市場之外,還會向外延伸至加拿大、英國、澳洲等已開發國家,因此有較高的機會能成長為跨國公司。相比台灣情況,全世界同樣說中文的國家是中國,但因為政治因素所以更難將市場拓展至中國這個大經濟體,因此在台灣也就難以孕育下一個跨國企業。

 ETF 美股優勢 3:美股市場的財務資訊較透明

美股法說會(法人說明會)的內容會被整理為逐字稿、錄音檔,所有人都可以免費在網路上閱讀,而台股的資訊則仰賴記者的報導,所以容易因為主觀因素而有所偏頗,或是部分資訊被記者、公司隱瞞等,甚至有些台灣的公司直接不開法說會,就更難以得知公司自身的營運狀況了。

此外,台股和美股都是每季公布季報,2 者差異在於,台股季報只有基礎的財務資訊,而美股除了財務數據外,還會說明這 1 季發生的重要事件,就比較容易了解每個數據背後的影響因素,能夠大幅縮減資訊不對等的問題。

為什麼要投資美股 ETF?3 大優勢報你知!
圖片來源:Canva

入門 ETF 怎麼選?美股 ETF 推薦這 8 檔給你!

認識投資美股 ETF 的 3 大優勢後,那麼 ETF 入門要怎麼開始呢?接下來提供 8 檔推薦的美股 ETF,幫助您更加了解 ETF 的投資屬性,找到適合自己的美股 ETF!

ETF 美股推薦 1:全球股票 ETF(VT)

首先要介紹的美股 ETF 是於 2008 年成立,並以追蹤「全球市值加權指數」為目標的「全球股票 ETF (全名為:Vanguard Total World Stock ETF)」。其最具代表性的資產配置,涵蓋美國、加拿大、歐洲、亞洲和新興市場等國家和地區,且組合中還包括各行各業的股票,因此是實現分散投資的最佳選擇。若想要 1 次投資全球的新興市場,非常推薦新手參考 VT!

  • 發行公司:Vanguard (先鋒集團)
  • 追蹤指數:FTSE Global All Cap Index 指數
  • 發行年份:2008 年
  • 投資市場:已開發和新興國家,包括美國、日本、英國等多達 8,000 家的上市公司
  • 年管理費:0.07%
  • 成分股:Apple、Microsoft、Amazon、Faacebook、Google、台積電等
  • 配息頻率:季配息
  • 新手推薦:⭐⭐⭐⭐

ETF 美股推薦 2:那斯達克 100 指數 ETF(QQQ)

納斯達克 100 指數 ETF(Invesco QQQ Trust ETF)於 1999 成立,以追蹤「納斯達克 100 指數」為目標,主要投資納斯達克市場上 100 家最大的「非金融類公司」,通常被視為科技股 ETF 的代表,因為該指數中包含很多科技公司。

而美股  QQQ 的投資風格屬於成長型,即它更傾向於投資那些具有高增長潛力的公司,而非價值型公司,因此那斯達克 ETF 的股價振幅較大,且相比其他的 ETF 管理費來說,費用也相對較高,因此建議投資比重不要太高。

  • 發行公司:Invesco PowerShares(景順投信公司)
  • 追蹤指數:NASDAQ-100 指數(所有上市在 NASDAQ 的公司)
  • 發行年份:1999 年
  • 投資市場/產業:以高科技股為主,且不包括任何金融股。
  • 年管理費:0.2%
  • 成分股:Amazon、Apple、ASML、Facebook、Intel、NVIDIA、TESLA 等
  • 配息頻率:季配息
  • 新手推薦:⭐⭐

ETF 美股推薦 3:標普 500 指數 ETF(SPY)

ETF 美股推薦:標普 500 指數 ETF(SPY)
圖片來源:Canva

SPDR 標準普爾 500 指數 ETF(SPDR S&P 500 ETF Trust)於 1993 成立,為美國第 1 檔 ETF,同時也是是世界上最大、最受歡迎的 ETF 之一。SPY 是以追蹤「標準普爾 500 指數」為目標,包括 500 家在美國上市的大型公司,並涵蓋了不同的行業,如:科技、能源、醫療等。

其投資風格屬於成長型和價值型,不只投資具有高增長潛力的公司,同時也投資被低估值的公司;而整體來說,標普 500 ETF 美股與其他 ETF 相比市值最大,因此流通性佳,是投資新手的最佳選擇之一。

  • 發行公司:State Street Corporation(美國道富集團)
  • 追蹤指數:S&P 500 指數(500 家美國市值最大的公司)
  • 發行年份:1993 年
  • 投資市場/產業:分散於各個產業,資訊科技類股偏高一些。
  • 年管理費:0.0945% 
  • 成分股:Adobe、Google、Amazon、Apple、Facebook、Microsoft 、Tesla、可口可樂等
  • 配息頻率:季配息
  • 新手推薦:⭐⭐⭐⭐⭐

ETF 美股推薦 4:道瓊工業指數 ETF(DIA)

道瓊工業指數 ETF(SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust)於 1998 年成立,是以追蹤「道瓊斯工業指數」為目標的 ETF,主要投資美國 30 家大型公司的股票,也可以說是美國 30 檔藍籌股票,包括製造業、能源、工業、金融等領域;而投資風格屬於價值型,適合低風險且想要有每月配息的投資人。

  • 發行公司:State Street Corporation(美國道富集團)
  • 追蹤指數:Dow Jones Industrial Average(30 家各行業的龍頭公司)
  • 發行年份:1998 年
  • 投資市場/產業:主要與民生相關的產業,科技股比重不高,其他像是健康護理、工業、非必需消費品、金融等產業的占比都沒有超過 8%
  • 成分股:3M、Apple、IBM、Intel、McDonald’s、Nike、Visa、Walmart、波音等
  • 年管理費:0.16 %
  • 配息頻率:季配息
  • 新手推薦:⭐⭐⭐

ETF 美股推薦 5:全世界債券 ETF(BNDW)

全世界債券 ETF(Vanguard Total World Bond ETF)於 2018 年成立,是一種以投資「全球債券市場」的多樣化投資組合為目標的 ETF,該 ETF 涵蓋政府和公司債券在內的各種證券,而這些證券來自世界各地的市場與地區,所以整體來說,相當推薦新手或是想追求穩定、低風險的投資人,選擇 BNDW 來投資全球債券市場。

  • 發行公司:Vanguard 公司(先鋒集團)
  • 追蹤指數:Bloomberg Barclays Global Aggregate Float Adjusted Composite Index(彭博巴克萊全球浮動總調整後綜合指數)
  • 發行年份:2018 年
  • 投資市場/產業:全球投資級債券 ETF
  • 成分股:追蹤的指數為全球債券指數,包括:美國、歐洲、亞洲和新興市場的政府債券、公司債券和抵押貸款支持證券等。
  • 年管理費:0.06 %
  • 配息頻率:月配息
  • 新手推薦:⭐⭐⭐⭐⭐

ETF 美股推薦 6:先鋒標普 500 指數 ETF(VOO)

ETF 美股推薦
圖片來源:Canva

先鋒標普 500 指數 ETF(Vanguard S&P 500 ETF)於 2010 年成立,是一種追蹤「 S&P 500 指數(標普 500 指數)」的 ETF。包括美國市值最大的 500 家上市公司的股票指數,並涵蓋了金融、科技、醫療等不同產業。

而美股 ETF VOO 投資組合中持有這些公司的股票,並將其權重按照 S&P 500 指數的構成比例進行配置,以實現與該指數高度相似的投資表現;整體來說 VOO 低成本的年費率和簡單透明的投資策略,是新手投資者在美國股市入門的好選擇。

  • 發行公司:Vanguard 公司(先鋒集團)
  • 追蹤指數:標準普爾 500 指數(S&P 500 Index) 
  • 發行年份:2010 年
  • 投資市場/產業:主要涵蓋美國股票市場,包括能源、金融、科技、醫療、工業等產業
  • 成分股:VOO 持有 S&P 500 指數的全部 500 家成分股,包括 Microsoft、Amazon、Apple、Alphabet、Facebook 等知名公司
  • 年管理費:0.03%
  • 配息頻率:季配息
  • 新手推薦:⭐⭐⭐⭐

ETF 美股推薦 7:整體股市 ETF(VTI)

整體股市 ETF(Vanguard Total Stock Market ETF)於 2001 年成立,是一種追蹤「CRSP US Total Market Index」表現為投資目標的 ETF,該指數涵蓋了美國股票市場中的近 100% 股票,因此被稱為「全美股市」的代表指數。

而 VTI 的投資策略是追求長期收益,同時將投資分散於不同產業及公司規模,包含了各種不同類型的公司和廣泛的投資市場和行業,像是:科技、金融、醫療保健等領域。整體來說,VTI 是一個穩健的選擇,也能做到分散風險,相當適合新手和長期投資者。

  • 發行公司:Vanguard 公司(先鋒集團)
  • 追蹤指數:CRSP US Total Market Index
  • 發行年份:2001年
  • 投資市場/產業:美國所有上市股票,包含大中小型股票,市場/產業分布廣泛
  • 成分股:Apple、Microsoft、Amazon、Johnson、摩根大通、花旗等美國知名企業,共約 3,600 家公司
  • 年管理費:0.03%
  • 配息頻率:季配息
  • 新手推薦:⭐⭐⭐⭐⭐

注意:VTI 主要投資 ETF 美國市場,若你是希望投資全球市場,則需要搭配其他全球股市 ETF 進行投資。

ETF 美股推薦 8:核心標普 500 指數 ETF(IVV)

核心標普 500 指數 ETF( iShares Core S&P 500 ETF )於 2000 年成立,同樣是一種追蹤「S&P 500 指數的 ETF」,該指數由標準普爾公司(S&P Global)選出 500 家美國上市公司所組成,而這些公司涵蓋美國經濟中的重要龍頭,如科技、金融、醫療、能源等領域。

投資者可以透過持有 IVV ETF 來獲得市場的整體表現,是一檔適合定期定額、長期投資並追求穩健獲利的投資組合。

  • 發行公司:iShares(BlackRock)
  • 追蹤指數:S&P 500 指數
  • 發行年份:2000 年
  • 投資市場/產業:涵蓋美國主要行業,如科技、金融、醫療、能源等
  • 成分股:500 家美國上市公司,包括 Apple、Microsoft、Amazon、Alphabet、Berkshire Hathaway 等
  • 年管理費:0.03%
  • 配息頻率:季配息
  • 新手推薦:⭐⭐⭐⭐

介紹完 8 檔美股 ETF,不知道你是否對哪檔 ETF 產生了興趣?最後不忘叮嚀股市新手,ETF 雖然有許多優點,但仍須依照自身經濟狀況控制好風險,否則影響到日常生活可就得不償失了,因此不論最終是否選擇投資美股,多認識多研究都有益於在投資道路上走得更順遂!

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